《保险存量客户开发与维护》

需求解析：

作为银行客户经理、理财经理——

如何掌握理财营销核心要点、实现客户多次采购目的?

如何高效识别客户投资心态、快速拉近与客户的距离?

如何合理运用自身产品工具、构建投资资产配置方案?

课程目标：

1. 让学员能掌握一整套客户开发、引导促成、售后服务的理财服务流程；从流量客户、存量客户、增量客户中挖掘新的业绩增长点；

2. 令理财经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品高效推广营销的现实需要；

3. 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位；

4. 能让学员总结出不同客户人群特征，依据四大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升；找到合适的资产配置方法；

5. 让学员通过了解顾客需求，让理财工具与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位；

课程收益：

1. 能把握3种客户(流量客户、存量客户、增量客户)的切入方式，通过掌握“四种常见投资理财心态”，使用合适的方式与客户切入沟通，并在客户选择理财工具时能提供精准服务，争取客户信任；

2. 学员能运用“四大核心金融理财需求”、“下定义式销售”等两大模式，深挖客户需求，激发客户采购欲望；

3. 学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的；

4. 掌握子女教育、退休养老规划的重要性，并能以保险产品用于核心规划的方案设计，并作课堂现场演练操作；

5. 通过运用常规软件工具，高效协助客户统计财务信息、分析财务特征、编制资产方案建议；

6. 通过培训整体提升客户经理的沟通能力、自主开发客户能力、自主经营客户能力。